2021-10-10 22:14

产品中心 新骗局瞄准P2P投资者:打着清退兑付名义,把人引向地下交易所

  中新经纬9月30日电 (魏薇)“有人自称是P2P投资平台普天金安的客服人员,还发来银保监会文件声称是监管指定第三方平台兑付,吾差点就信了。”P2P投资已经成为曩以前,但不少投资者还在期待平台清退兑付,近日,家住深圳的孙女士向中新经纬爆料称,有人疑似冒充平台方,伪借监管之名产品中心,打着“清退兑付”的名义走骗。

  中新经纬实测发现,该骗局正是行使了P2P投资者急于兑付的心思,并捏造银保监会公文,将投资者一步步引入了地下假造币交易所。

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【环球网报道 记者 徐璐明】日本防卫省称,日本自卫队近日在对马岛附近发现一艘向日本海方向航行的中国军舰,日本出动舰机进行监视。

【环球网军事报道】美国总统国家安全顾问杰克∙沙利文当地时间8月17日表示,美国向阿富汗政府军提供的武器中,很大一部分落到了塔利班手中。

  P2P投资者接到清退兑付邮件

  孙女士告诉中新经纬,多年前,她在P2P投资平台“普天金安”进走了投资。据悉,普天金安的运营方为北京鑫淼真心科技发展有限公司(下称鑫淼真心)。

  2017年9月19日,北京市公安局向阳分局正式对鑫淼真心作恶接收公多存款案进走立案侦查。事发后,孙女士还有2万多元在平台上并未掏出。

  “这些年平台方异国任何人和吾有关,但就在前几天吾猛然接到了一封标题为‘北京鑫淼真心科技发展有限公司’的邮件。”孙女士对中新经纬说道,这封邮件让她有关官方清退兑付群,并称倘若在收到邮件24幼时内未有关群客服将按自动屏舍本次名额处理。

  收到邮件后,孙女士立刻添入了所谓的“清退兑付群”,群管家赓续挑示新进群的投资者有关客服进走用户核实,并外示“名额有限,核实时限两幼时内”。

  “吾进群的时候,群里已经上百名投资人了,吾暗地问了一些之前意识的投资者,许多也收到了邮件。”孙女士称。

  在孙女士发来的群座谈记录中,有一位投资者声称已经到账,许多投资者对汇款的实在性外示疑心,并让对方发出到账图。对方随即发来的截图表现,账户收款27.76万元,付款户名为北京鑫淼真心科技发展有限公司,别名客服也晒出了截至9月18日的片面汇款用户名单。

  孙女士望到这些记录后,也有些犹疑,便添了客服进一步咨询如何回款。客服将其拉入一个幼群,群内还有别名成员自称“银保监会监管员王文”,并告知她,回款过程由“银保监会专员监督管理记录”,并挑供三栽兑付方案:

  一是“清收回款稀奇兑付方案”,用户能够立即注入操作资金,每日可挑现,兑付比例为5:1,比如注入500元可回款100元产品中心,总到账600元;

  二是“周期性阶段兑付方案”,必要注入45%注入资金,周期五到十天,完善后准许兑付本休总额添注入金;

  三是“一次性挑前兑付方案的兑付规则”,由公司为投资者垫付注入启动资金完善全额本休兑付,完善兑付后挑现必要缴纳20%幼我所得税。

  在孙女士选择第三栽兑付方式后,客服称,该公司的可起伏资金都迁移到了三方平台,银保监会责令该公司始末三方平台为片面出借人进走兑付,并给她发来一个链接供其下载。

  当孙女士外示不想安置第三方平台APP时,客服再次强调“三方平台是银保监会指定的回款平台,也是唯一回款平台,回款过程全程被监管”。对方还向她出示了一份银保监会办公厅公文,文件名为“关于普天金安周期赔偿答急清璧还款的处理报告”。

  捏造的银保监会文件 来源:受访者挑供

  孙女士下载时发现,该APP名叫VirgoX。“吾在百度上一查,发现它是一个假造币交易所,许多帖子都说这个VirgoX是骗局,无法出金交易被骗。”

  实测:第三方平台实为假造币交易平台

  天眼查APP表现,鑫淼真心法定代外人造尚勇,公司注册资本5000万元人民币,成立日期为2015年6月。公司大股东为河北安同投资管理有限公司(下称安同投资),持股比例51%;另一位股东为尚勇,持股比例49%。不过,安同投资和鑫淼真心别离于2019年2月和2019年5月被吊销企业交易执照。中新经纬多次拨打鑫淼真心工商登记注册的电话,表现号码不存在。

  遵命孙女士挑供的新闻,中新经纬尝试添入了普天金安投资者群,此后一位自称客服的做事人员前来添友人。

  该客服人员进而将记者拉入一个幼群,和孙女士挑供的新闻相通,群内除了三个客服人员外,同样有一个名为“银保监会监督员王文”的人出现在群中。

  伪冒银保监会做事人员 来源:受访者挑供

  上述客服请求核实投资者的新闻,中新经纬将假造的姓名、投资金额和有关方式发给对方,魔幻的一幕展现了——几分钟后,该客服称,后台名单中展现了上述新闻。

  随后,客服向记者挑供了两栽兑付方案,并请求在VirgoX上进走注册。

  中新经纬在群内咨询上述监督员王文“方案是否经过银保监会准许”,该人员称,“他们的方案经过吾会几次会议审核后始末”。

  中新经纬查询发现,关于VirgoX的公开新闻有限。天眼查APP表现,该平台曾于2020年4月获得科银资本、初夏虎基金、共识实验室、中建投资本等投资方融资。

  微信公多号CollinStar Capital科银资本曾于2020年5月28日发文宣布,投资数字资产交易平台VirgoX。上述文章中介绍,VirgoX数字资产交易平台能够始末挑供现货和期货交易,融相符多栽法币渠道,创新的数字资产借贷模式,已足客户多样化数字资产交易和理财需求。

  VirgoX交易页面截图 来源:VirgoX

  中新经纬下载VirgoX后发现,该平台实则为假造币交易所。当中新经纬咨询VirgoX客服,是否能为普天金安投资者回款时,对方称,回款题目要咨询QQ客服。之后其咨询了选择的清退方案和注入金额,并挑供了一个中原银走的幼我银走账户,称每次充值都必要重新获取卡号,10分钟内有效。在10分钟后,中新经纬再次有关该平台客服,对方又挑供了一个民生银走新乡分走交易部的幼我银走账户。

  当被问及为何转至幼我银走账户时,客服称,原由近年中国银走支付编制政策转折极大,传统支付方式在交易所不足安详。该司与具备资质的第三方支付机构达成配相符,为用户挑供第三方转账的入金方式。

  为提防风险,早在2017年9月,中国人民银走等七部分说相符出台的《关于提防代币发走融资风险的公告》文件精神,以ICO(始次代币发走)融资为代外的代币发走融资被叫停。中国三大比特币交易平台火币网、OKCoin币走和比特币中国相继停留比特币交易。此后,假造货币交易所由国内逐渐迁移至海外。往年疫情后,比特币等假造货币展现迅速上涨,假造货币再次受到关注。

  今年9月24日,中国人民银走等10部分发布《关于进一步提防和处置假造货币交易炒作风险的报告》,清晰假造货币不具有与法定货币等同的法律地位,有关业务运动属于作恶金融运动。值得关注的是,境外假造货币交易所始末互联网向吾国境内居民挑供服务同样被定性为作恶金融运动。对于开展有关作恶金融运动组成作恶的,依法追究刑事义务。

  警惕冒充监管实走诈骗

  中新经纬梳理发现,近年来,许多骗局都打着监管名义走骗,对投资者威逼利诱,实则漏洞百出。

  比如上述银保监会公文中,起头的机构名称被写为“中国银保监督管理委员会办公厅文件”,银保监会全称答为“中国银走保险监督管理委员会”。此外,文尾公章表现为“中国银走业监督管理委员会专用章”,然而原银监会和原保监会早已于2018年相符并组建成中国银走保险监督管理委员会。

  北京寻真律师事务所律师王德怡对中新经纬外示,这个伪公文的现在标很隐微是为了实走网络诈骗,捏造这个公文只是诈骗的一个环节或形式,其涉嫌捏造国家组织公文、印章。

  王德怡进一步介绍,走政组织的职能是进走走政监管,对走政作恶走为进走立案调查,无权责令就投资者之间的民事赔偿作出退赔的决定。投资的经济亏损答该始末司法途径解决。

  “该骗局比较清晰,骗子行使了P2P投资者不晓畅新闻且急于拿回资金的心思,从而实走诈骗走为。”零壹钻研院院长于百程对中新经纬分析称,一是普天金安早已被警方立案,平常兑付的流程是在判决之后由司法组织处理,不会由银保监会挑供回款平台;二是假造货币交易所在境内属作恶金融运动。

  于百程外示,针对这些新闻,投资者必要郑重对待,遇到题目可向警方或者银保监会、金融办等官方机构咨询,以避免受到二次的财产迫害。

  王德怡也挑示投资者,答该到当局部分的官方网站上往核实有异国有关的新闻,不要轻信互联网群中流通的新闻。(中新经纬APP)

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